На вашу банківську карту “помилково” перевели гроші – розкрили нову схему шахрайства

Шахраї в Україні придумали нову схему обману, переводячи на банківську картку своїх жертв гроші “помилково”, які потім під різними приводами просять переслати на інший рахунок – нібито початкового адресата перекладу.

Про це TheBest дізнався з повідомлення на сайті “Факти“.

Докладно про дію схеми аферистів розповіла родичка жінки, якій раптово надійшла сума на картку у розмірі 6 тисяч гривень від імені якогось Віталія Соколовського. Через кілька днів чоловік подзвонив і почав розповідати, що випадково переплутав цифру при перекладі, і гроші, призначені на виплату аліментів колишній дружині, пішли не туди. Він просив терміново повернути відправлену їм “помилково” суму – мовляв, “у дитини немає памперсів, треба купувати молочну суміш” і далі в тому ж дусі.

Жінка запідозрила недобре і перервала розмову, після чого подзвонила менеджеру, який обслуговує її карту банку, щоб порадитися. Працівниця фінустанови вислухала історію про “випадковому перекладі” і прохання його повернути, і заявила: “Вітаю, ви стали жертвою шахраїв“.

Як пояснили в банку, шахраї мотивують свої жертви швидко перерахувати гроші на вказаний ними рахунок – а потім на людину чекають серйозні проблеми. Такий випадок відноситься до соціальної інженерії, яка залишається найпопулярнішим методом фінансових аферистів.

Так, зловмисники можуть замовити, наприклад, на AliExpress, товари на велику суму. Спочатку з їх карти на рахунок обраної жертви перераховується невелика сума. На прохання відправника одержувач “помилкового переказу” перераховує гроші не йому, а на вказаний їм додатковий рахунок. І, таким чином, сума автоматично зараховується у вигляді передоплати за вибраний шахраями товар. А ця передоплата служить підтвердженням подальшого погашення залишку вартості замовлення в повному обсязі, ціна якого може складати десятки і сотні тисяч гривень.

У Нацбанку нагадують, як потрібно діяти, щоб не стати жертвою фінансових шахраїв. По-перше, як тільки на ваш рахунок впала несподівана сума і надійшов дзвінок з проханням повернути їх, не поспішайте це робити. По-друге, слід негайно звернутися в банк, скориставшись телефонами на зворотному боці платіжної картки, щоб з’ясувати легітимність відправника. В-третіх, ні в якому разі не перераховувати самим чужі гроші назад: вони відгукуються тільки банком.

Обов’язково поділіться цією статтею.

до Речі, нещодавно “TheBest” писав: MONOBANK попереджає своїх клієнтів про новий спосіб шахрайства

To Top